KYC- ja Henkilöllisyyden Vahvistuskäytäntö

Spinit Casino noudattaa tiukkoja sääntelyvaatimuksia varmistaakseen pelaajiensa turvallisuuden ja estääkseen petollisen toiminnan. "Tunne asiakkaasi" (KYC, Know Your Customer) -prosessi on keskeinen osa tätä turvallisuuskäytäntöä. Tämän prosessin avulla varmistamme rekisteröityjen käyttäjien henkilöllisyyden ja heidän varojensa alkuperän.

1. Miksi pyydämme asiakirjoja?

Kansainvälisten peliviranomaisten (kuten Maltan MGA) asettamat tiukat lisenssiehdot ja kansainväliset rahanpesun vastaiset direktiivit edellyttävät meitä todentamaan pelaajiemme henkilöllisyyden. Tämä suojaa sekä meitä että sinua identiteettivarkauksilta, luottokorttipetoksilta ja alaikäisten pelaamiselta.

2. Milloin tilin vahvistaminen on pakollista?

Saatamme pyytää henkilöllisyyden vahvistavia asiakirjoja milloin tahansa pelitilisi rekisteröimisen jälkeen. Yleisimmät tilanteet asiakirjojen pyytämiselle ovat:

• Kun olet tekemässä ensimmäistä kotiutustasi.
• Kun talletustesi tai kotiutustesi kumulatiivinen yhteissumma ylittää tietyt rajat (yleensä 2 000 euroa).
• Kun riskienhallinta- ja turvallisuustiimimme havaitsee poikkeavaa toimintaa pelitililläsi.
• Jos olet tehnyt talletuksen uudella, aiemmin vahvistamattomalla maksutavalla.

3. Vaadittavat Asiakirjat

Kun KYC-vahvistus on tarpeen, sinua pyydetään toimittamaan selkeät ja lukukelpoiset kopiot (valokuvat tai skannaukset) seuraavista asiakirjoista:

A. Todistus henkilöllisyydestä (Proof of ID)

Hyväksymme seuraavat viralliset, voimassa olevat ja kuvalliset henkilöllisyystodistukset:

• Passi (koko aukeama).
• Kansallinen henkilökortti (molemmat puolet).
• Ajokortti (molemmat puolet).

Huom: Varmista, että asiakirjan kaikki neljä kulmaa näkyvät kuvassa, kuva on värillinen ja teksti on selkeästi luettavissa. Asiakirjan on oltava voimassa.

B. Todistus kotiosoitteesta (Proof of Address)

Tarvitsemme asiakirjan, joka vahvistaa rekisteröimäsi kotiosoitteen. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat:

• Kotitalouslasku (esim. sähkö-, vesi- tai kaasulasku).
• Internet- tai kiinteän puhelinverkon lasku (matkapuhelinlaskuja ei aina hyväksytä).
• Pankin tiliote tai viranomaisen lähettämä kirje.

Huom: Asiakirja ei saa olla yli 3 kuukautta vanha. Siinä on näyttävä koko nimesi, osoitteesi, päivämäärä ja lähettäjän logo. Verkkopankista ladatut PDF-tiliotteet hyväksytään.

C. Maksutavan vahvistus (Proof of Payment)

Riippuen käyttämästäsi maksutavasta, saatamme pyytää sinua todentamaan sen omistajuuden:

• Luottokortit: Kuva kortin etu- ja takapuolelta. Tärkeää: Turvallisuussyistä peitä kortin numeron keskimmäiset 8 numeroa (esim. 1234 56XX XXXX 1234) sekä takana oleva 3-numeroinen CVV/CVC-koodi. Kortin on oltava allekirjoitettu.
• E-lompakot (esim. Skrill, Neteller): Kuvakaappaus e-lompakkosi profiilisivulta, josta näkyy nimesi ja sähköpostiosoitteesi tai tilinumerosi.
• Pankkisiirrot: Kuvakaappaus verkkopankista, josta näkyy nimesi ja tilinumerosi (IBAN).

4. Asiakirjojen toimittaminen ja käsittelyaika

Tietojesi turvaamiseksi pyydämme sinua lataamaan vaaditut asiakirjat suoraan pelitilisi "Oma tili" -> "Asiakirjat" -osion kautta. Tämä on suojattu latausportaali. Älä koskaan lähetä arkaluontoisia asiakirjoja salaamattoman sähköpostin välityksellä.

Turvallisuustiimimme pyrkii tarkistamaan kaikki saapuneet asiakirjat mahdollisimman nopeasti, yleensä 24–48 tunnin kuluessa niiden vastaanottamisesta. Kun asiakirjat on hyväksytty, saat siitä vahvistuksen sähköpostiisi.

5. Tietosuoja ja asiakirjojen turvallisuus

Käsittelemme kaikkia henkilötietojasi ja lataamiasi asiakirjoja äärimmäisellä luottamuksella. Spinit Casino noudattaa tiukasti Euroopan unionin yleistä tietosuoja-asetusta (GDPR). Asiakirjasi säilytetään suojatuilla palvelimilla, joihin on pääsy vain erikseen valtuutetuilla riskienhallinnan ammattilaisilla, eikä niitä koskaan jaeta kolmansille osapuolille, ellei laki niin vaadi.

Tarvitsetko apua?

Jos sinulla on kysyttävää KYC-prosessista tai kohtaat ongelmia asiakirjojen lataamisessa, ota rohkeasti yhteyttä asiakastukitiimiimme sähköpostitse osoitteeseen: support@spinit-fi.com. Autamme sinua mielellämme!