Rahanpesun Estäminen (AML)

Spinit Casino (jäljempänä "me" tai "yhtiö") on täysin sitoutunut noudattamaan kansainvälisiä ja paikallisia lakeja rahanpesun (AML) ja terrorismin rahoittamisen (CFT) estämiseksi. Tavoitteenamme on varmistaa, että alustamme tarjoaa turvallisen ympäristön asiakkaille, eikä sitä käytetä laittomasti hankittujen varojen siirtämiseen tai peittelemiseen.

1. Asiakkaan Tunteminen (KYC - Know Your Customer)

Yksi rahanpesun estämisen kulmakivistä on luotettava KYC-prosessi. Meidän on lain mukaan tunnettava asiakkaamme ja todennettava heidän henkilöllisyytensä. Pidätämme oikeuden pyytää asiakkailtamme seuraavia asiakirjoja milloin tahansa, mutta erityisesti ennen kotiutusten hyväksymistä:

• Henkilöllisyystodistus: Voimassa oleva passi, henkilökortti tai ajokortti.
• Osoitetodistus: Esimerkiksi sähkölasku, puhelinlasku tai tiliote, joka on alle 3 kuukautta vanha ja josta ilmenee asiakkaan koko nimi ja rekisteröity kotiosoite.
• Maksutavan vahvistus: Kopio käytetystä luottokortista (tietyt numerot peitettynä turvallisuussyistä) tai kuvakaappaus e-lompakosta/verkkopankista.

Lisäksi voimme tapauskohtaisesti suorittaa "Source of Wealth" (SoW) tai "Source of Funds" (SoF) -tarkistuksia, joilla varmistetaan pelaamiseen käytettyjen varojen laillinen alkuperä.

2. Maksujen ja Rahansiirtojen Valvonta

Käytämme alan johtavia työkaluja ja teknologioita kaikkien tilillämme tapahtuvien rahansiirtojen valvomiseksi ja analysoimiseksi. Noudatamme tiukkoja käytäntöjä rahavirtojen suhteen:

"Closed-Loop" -periaate

Noudatamme suljetun kierron (closed-loop) periaatetta maksuissa. Tämä tarkoittaa, että kaikki pelaajalle maksettavat kotiutukset on lähtökohtaisesti ohjattava takaisin samalle maksutavalle ja tilille, jolta pelaaja on tehnyt alkuperäisen talletuksen. Tämä käytäntö vaikeuttaa merkittävästi varojen siirtämistä laittomasti tililtä toiselle.

Kolmannen Osapuolen Maksut on Kielletty

Kaikkien talletusten on tultava pelaajan omissa nimissä olevalta pankkitililtä, luottokortilta tai e-lompakolta. Emme missään olosuhteissa hyväksy kolmansien osapuolien (esim. ystävien, perheenjäsenten tai yritysten) tekemiä talletuksia tai siirtoja. Jos havaitsemme kolmannen osapuolen maksun, varat palautetaan alkuperäiselle lähettäjälle ja pelitili saatetaan sulkea.

3. Käteisvarat ja Varat

Spinit Casino ei hyväksy käteistä rahaa minään muodossa. Kaikki siirrot on suoritettava sähköisesti jäljitettävien, laillisten ja lisensoitujen rahoituslaitosten tai maksupalveluntarjoajien kautta.

4. Epäilyttävän Toiminnan Raportointi

AML-tiimimme on koulutettu tunnistamaan epäilyttäviä malleja pelaajien käyttäytymisessä ja rahansiirroissa. Mikäli havaitsemme toimintaa, joka viittaa rahanpesuun, terrorismin rahoittamiseen tai muuhun rikolliseen toimintaan, toimimme seuraavasti:

• Jäädytämme pelaajan tilin ja kaikki siihen liittyvät varat välittömästi tutkinnan ajaksi.
• Raportoimme havaintomme paikallisille finanssivalvontaviranomaisille (esim. Maltan FIAU) ilman ennakkoilmoitusta pelaajalle, kuten laki edellyttää (ns. "tipping off" on kielletty).
• Teemme täyttä yhteistyötä viranomaisten kanssa asian selvittämiseksi.

5. Henkilöstön Koulutus

Varmistaaksemme rahanpesun estämistä koskevien käytäntöjen tehokkaan toteutumisen, kaikki Spinit Casinon työntekijät (erityisesti asiakaspalvelu-, maksu- ja petostentorjuntatiimit) osallistuvat säännöllisiin ja pakollisiin AML-koulutusohjelmiin. Koulutuksen avulla henkilökuntamme pysyy ajan tasalla uusimmista säädöksistä ja rahanpesun trendeistä.

Yhteydenotot

Mikäli sinulla on kysyttävää rahanpesun estämistä koskevasta käytännöstämme tai KYC-prosessistamme, voit ottaa yhteyttä asiakastukemme sähköpostitse osoitteeseen: support@spinit-fi.com.